El Banco Industrial de Venezuela, C.A., asume su responsabilidad y compromiso, a fin de mitigar riesgos operativos, legales y reputacionales, asociados a la Legitimación de Capitales y el Financiamiento al Terrorismo.

 

Algunas Leyes y Resoluciones Venezolanas relacionadas con la materia

• Constitución de la República Bolivariana de Venezuela

• Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada, (LOCDO).

• Ley de Instituciones del Sector Bancario.

 

• Resolución 119-10, ?Normas Relativas a la Administración y Fiscalización de  los Riesgos, relacionados con los Delitos de Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo aplicables a las Instituciones reguladas por la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario?, de fecha 09 de marzo de 2010.

• Resolución 136-03, ?Normas para una adecuada Administración Integral de Riesgos?, de  fecha 29 de mayo de 2003.

 

¿Conoce Usted lo que es la Legitimación de Capitales?

Es el proceso de esconder o disimular la existencia, origen, movimiento, destino o uso de bienes o fondos que tienen una fuente ilícita, para hacerlos aparentar como provenientes de una actividad legítima. También es denominada  de las siguientes formas:

 

• Lavado de Dinero.                                      

• Lavado de Dólares.

• Lavado de Activos.

• Blanqueo de Capitales.

• Transacciones e Inversiones Ilícitas.

• Blanqueo de Dinero

• Lavado de Bienes, Derechos y Valores.

 

¿Sabes cuales son los mecanismos utilizados para la Legitimación de Capitales y el Financiamiento al Terrorismo?.

• Bancos, incluyendo bancos comerciales, bancos privados, e instituciones de ahorro y préstamo.

• Corredores de bolsa o de productos.

• Bancos o compañías de inversiones.

• Las casas de cambio, al realizar cambios de moneda extranjera, es el ejemplo más notable,  sirven como legitimadores de capitales a través del servicio financiero que  ellas proporcionan a sus clientes.

• Libradores, tenedores o beneficiarios, de cheque de viajero, cheques, giros, o instrumentos similares.

• Prestamistas, Compañías de préstamos o financieras.

• Compañías que operan en el envío de remesas o envíos de dinero.

• Casinos o casas de juego.

• Operadores de metales preciosos, piedras o joyas.

• Agencias de Viaje.

• Venta de automotores minoristas (incluye automóviles, aviones y embarcaciones).

• Compañías inmobiliarias.

 

¿Sabe Usted lo que significa el Financiamiento al Terrorismo?

El acto de proveer, recolectar o facilitar de forma directa o indirecta fondos con la intención o a sabiendas de que serán utilizados para cometer actos terroristas.

 

Queremos que nos Ayude a Prevenir la Legitimación de Capitales y el Financiamiento al Terrorismo en el Banco Industrial de Venezuela, C.A.

Si eres persona natural debes informarnos sobre:

1. Motivos por los cuales solicita los servicios de la Institución y uso que dará a la cuenta.
2. Apellidos y nombres.
3. Tipo y número del documento de identidad.
4. Lugar y fecha de nacimiento.
5. Nacionalidad.
6. Estado civil.
7. Dirección y teléfono de domicilio.
8. Promedio mensual estimado con el cual movilizará la cuenta.
9. Promedio del número de transacciones mensuales que realizará en la cuenta.
10. Origen de los fondos.
11. Profesión u oficio.
12. Actividad económica.
13. Dirección y teléfono de la empresa donde trabaja.
14. Monto del salario y otros ingresos mensuales.
15. Una o más referencias bancarias, comerciales o personales, (excepto para personas que abren cuentas por primera vez).
16. Cuentas u otros productos que posee en la Institución.

 

Si eres Persona Jurídica:

1. Motivo por los que solicita los servicios de la Institución y uso que dará a la cuenta.
2. Nombre o razón social de la empresa.
3. Dirección y número de teléfono.
4. Empresas relacionadas.
5. Volumen de ventas mensuales.
6. Promedio mensual estimado con los cuales movilizará la cuenta.
7. Si espera recibir o enviar transferencias desde o al exterior de la  República, indicando el país de origen o de destino.
8. Número del Registro de Información Fiscal (RIF).
9. Actividad profesional, comercial o industrial y los productos o servicios que ofrece.

 

Tú puedes evitar ser utilizado por terceras personas para la Legitimación de Capitales y el Financiamiento al Terrorismo.

 

• No suministres información personal y de tu perfil económico a terceras personas o desconocidos.

• Actualiza tus datos personales al ser requerido por la Institución Financiera.

• Suministra la información solicitada por la Institución Bancaria que te sirve de intermediario financiero.

• No permitas que desconocidos realicen transacciones financieras por usted.